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近日，一名年輕男士來到銀行網(wǎng)點(diǎn)要求新開立借記卡并現(xiàn)場開通大額轉(zhuǎn)賬功能。銀行工作人員詢問開卡原因，客戶聲稱其好友需要辦銀行卡，但身份證遺失，所以打算辦一張卡供朋友使用。銀行工作人員向該男子解釋道，出借個(gè)人銀行賬戶是一種違反金融管理法規(guī)的違法行為，并對(duì)其進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，該男子表示理解隨后自行離開。
廣發(fā)銀行南京分行提醒您：將銀行卡和賬戶出借給他人使用，不法分子會(huì)利用持卡人良好聲譽(yù)作為掩護(hù)進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，持卡人在不知不覺中就會(huì)成為他人洗錢、恐怖融資、金融詐騙的替罪羊，也為自己帶來了巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
◆ 銀行卡和個(gè)人信用息息相關(guān)，隨意借給他人會(huì)有信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，且如使用人采用非法手段獲取網(wǎng)絡(luò)貸款，出借人可能還會(huì)因此背負(fù)債務(wù)；如果借給他人的是信用卡，刷卡后不及時(shí)還款還會(huì)造成信用污點(diǎn)，影響個(gè)人征信。
◆ 銀行賬戶僅限本人使用，任何個(gè)人和組織不得出租、出借、出售、購買賬戶，出借銀行賬戶也可能會(huì)引發(fā)民事責(zé)任、甚至刑事責(zé)任。
◆ 公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊與電信詐騙密切關(guān)聯(lián)的買賣銀行卡、提供犯罪工具、傳授犯罪方法等灰色產(chǎn)業(yè)鏈，如果您發(fā)現(xiàn)出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的行為，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
校對(duì) 徐珩
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