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近日，西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心聯(lián)合螞蟻集團研究院發(fā)布《疫情下中國家庭的財富變動趨勢（2022Q3）——中國家庭財富指數(shù)調(diào)研報告》。該報告顯示，2022年第三季度家庭財富和收入與上季度基本持平。
報告主要基于2022年第三季度中國家庭財富變動調(diào)研分析所得。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，相比上季度，家庭各類資產(chǎn)配置意愿有所調(diào)整，對股票基金等權(quán)益類資產(chǎn)的配置意愿下降，對保險類和貴金屬類資產(chǎn)配置意愿有所增加。
根據(jù)調(diào)研，同上季度相比，家庭的線上投資意愿在2022年第三季度繼續(xù)提升，但增速有所回落。其中，年輕、高資產(chǎn)及一線城市家庭的線上投資意愿相對最高。
報告顯示，銀行是家庭主要的財富管理機構(gòu)，其次是互聯(lián)網(wǎng)理財平臺和基金公司，券商機構(gòu)緊隨其后。高收入群體的財富管理機構(gòu)選擇更為豐富，而低門檻準(zhǔn)入的互聯(lián)網(wǎng)理財機構(gòu)普惠了中低收入群體，豐富了其投資渠道。
調(diào)研發(fā)現(xiàn)，家庭在投資決策前更傾向于自主研究和聽專業(yè)機構(gòu)意見，在決策前最看重的因素是金融產(chǎn)品的風(fēng)險級別；選擇財富管理機構(gòu)時更為在意機構(gòu)的綜合實力；購買金融產(chǎn)品后更看重其后續(xù)風(fēng)險提示。
報告認(rèn)為，相對均衡化的資產(chǎn)配置是實現(xiàn)家庭財富保值增值的重要途徑，在外部市場環(huán)境多變的情況下，家庭分散化、多樣化投資對抵御市場波動尤為重要。
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