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近日，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心聯(lián)合螞蟻集團(tuán)研究院發(fā)布《疫情下中國(guó)家庭的財(cái)富變動(dòng)趨勢(shì)（2022Q3）——中國(guó)家庭財(cái)富指數(shù)調(diào)研報(bào)告》。該報(bào)告顯示，2022年第三季度家庭財(cái)富和收入與上季度基本持平。
報(bào)告主要基于2022年第三季度中國(guó)家庭財(cái)富變動(dòng)調(diào)研分析所得。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，相比上季度，家庭各類資產(chǎn)配置意愿有所調(diào)整，對(duì)股票基金等權(quán)益類資產(chǎn)的配置意愿下降，對(duì)保險(xiǎn)類和貴金屬類資產(chǎn)配置意愿有所增加。
根據(jù)調(diào)研，同上季度相比，家庭的線上投資意愿在2022年第三季度繼續(xù)提升，但增速有所回落。其中，年輕、高資產(chǎn)及一線城市家庭的線上投資意愿相對(duì)最高。
報(bào)告顯示，銀行是家庭主要的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，其次是互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)和基金公司，券商機(jī)構(gòu)緊隨其后。高收入群體的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)選擇更為豐富，而低門檻準(zhǔn)入的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)機(jī)構(gòu)普惠了中低收入群體，豐富了其投資渠道。
調(diào)研發(fā)現(xiàn)，家庭在投資決策前更傾向于自主研究和聽(tīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)意見(jiàn)，在決策前最看重的因素是金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別；選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)時(shí)更為在意機(jī)構(gòu)的綜合實(shí)力；購(gòu)買金融產(chǎn)品后更看重其后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)提示。
報(bào)告認(rèn)為，相對(duì)均衡化的資產(chǎn)配置是實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富保值增值的重要途徑，在外部市場(chǎng)環(huán)境多變的情況下，家庭分散化、多樣化投資對(duì)抵御市場(chǎng)波動(dòng)尤為重要。
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