三秦都市報(bào)-三秦網(wǎng)訊（李雪）“偽現(xiàn)金”交易多發(fā)生于非同名個(gè)人或單位結(jié)算賬戶之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移，易被不法分子用于非法轉(zhuǎn)移資金，存在較高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。工商銀行漢中分行采取多措施嚴(yán)格“偽現(xiàn)金”交易管理，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
一是培養(yǎng)員工合理交易方式，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)。工行漢中分行運(yùn)管部積極組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)利用每日晨夕會(huì)時(shí)間，培養(yǎng)客服經(jīng)理養(yǎng)成能轉(zhuǎn)賬不取現(xiàn)的操作習(xí)慣，打破老舊存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，遇到存單存折等無(wú)法規(guī)避的”偽現(xiàn)金“交易時(shí)，養(yǎng)成填寫(xiě)《存取現(xiàn)金背景調(diào)查表》的習(xí)慣；同時(shí)采取案例分析等多種形式組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法等相關(guān)文件，確保業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員熟練掌握“偽現(xiàn)金”交易特征和處理流程要點(diǎn)，力爭(zhēng)從源頭避免”偽現(xiàn)金“交易的操作。
二是做好客戶溝通解釋工作，普及群眾反洗錢(qián)意識(shí)。該行利用客戶等待時(shí)間做好廳堂宣傳工作，主動(dòng)引導(dǎo)客戶了解防范“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定；對(duì)于客戶主動(dòng)要求進(jìn)行“偽現(xiàn)金”交易的，柜面經(jīng)辦人員主動(dòng)向客戶詳細(xì)說(shuō)明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，在滿足客戶業(yè)務(wù)需求的前提下，積極引導(dǎo)客戶通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，做好檢查工作。該行組織運(yùn)行督導(dǎo)團(tuán)隊(duì)通過(guò)不定期調(diào)閱相關(guān)監(jiān)控與定期督導(dǎo)檢查相結(jié)合的方式，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)提高客服經(jīng)理防范意識(shí)，有效避免洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
營(yíng)業(yè)執(zhí)照