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個人養(yǎng)老金單獨設(shè)置Y份額基金名單公布
最快可在明年1月1日實現(xiàn)購買 管理費率享受5折優(yōu)惠
11月11日，華夏基金、易方達、交銀施羅德、匯添富、南方、嘉實、中歐等多家基金公司發(fā)布公告，對旗下部分養(yǎng)老目標基金增設(shè)個人養(yǎng)老金專屬Y份額，并進行管理費和托管費五折的費率優(yōu)惠，降低投資者個人養(yǎng)老金投資成本。據(jù)悉，投資者最快可在明年1月1日實現(xiàn)購買，屆時專屬份額將有費率優(yōu)惠。
據(jù)了解，這些產(chǎn)品為個人養(yǎng)老金首批基金產(chǎn)品，因此需要根據(jù)《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》要求，對產(chǎn)品發(fā)布增設(shè)個人養(yǎng)老金賬戶專屬Y類份額，其中包括交銀安享穩(wěn)健養(yǎng)老FOF、易方達匯誠養(yǎng)老2043三年持有FOF、匯添富養(yǎng)老2030三年持有FOF、嘉實養(yǎng)老2030混合FOF等代表產(chǎn)品。華夏養(yǎng)老2040 三年持有混合(FOF)、華夏養(yǎng)老2045 三年持有混合(FOF)。
所謂Y份額，是專門針對個人養(yǎng)老金設(shè)置的，就是基金名稱后面加上Y，和現(xiàn)有的A、C份額類似。據(jù)了解，基金增設(shè)Y類基金份額后，原基金份額將變更為A類基金份額，供非個人養(yǎng)老金客戶申購。各類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值。新增Y類基金份額，即僅面向個人養(yǎng)老金，根據(jù)相關(guān)規(guī)定可通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的一類基金份額。
以匯添富養(yǎng)老2030三年持有FOF為例，其中，匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合(FOF)的Y類份額對管理費和托管費分別實施0.40%和0.1%的優(yōu)惠費率，匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)的Y類份額對管理費和托管費分別實施0.45%和0.075%的優(yōu)惠費率。
匯添富基金相關(guān)人士表示 ，Y類份額的推出具有重大意義。作為僅面向個人養(yǎng)老金客戶申購的基金份額類別，Y類份額的核心特點是施行管理費、托管費的費率優(yōu)惠，首批Y類份額的管理費率、托管費率將在原有A類份額的基礎(chǔ)上進行五折優(yōu)惠，此次Y類份額的推出，凸顯公募基金行業(yè)服務(wù)我國養(yǎng)老保障大局的重要使命和責任擔當。
有公募管理人已經(jīng)搶先提醒投資者“預約個人養(yǎng)老金開戶”。11月10日，廣發(fā)基金在其微信公眾號上，已經(jīng)為投資者提供了“個人養(yǎng)老金開戶”的預約入口。點擊之后，則跳轉(zhuǎn)到提供姓名、手機號、身份證的表單，提交成功后，后續(xù)將有客服專員聯(lián)系辦理。
南方基金表示，個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷售機構(gòu)名錄的發(fā)布，標志著個人養(yǎng)老金投資公募基金的配套機制進一步準備就緒。其中針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立了單獨的Y類基金份額類別。根據(jù)個人養(yǎng)老金賬戶要求，個人養(yǎng)老金投資基金相關(guān)資金及資產(chǎn)將封閉運行，其基金份額申購贖回等款項將在個人養(yǎng)老金賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)。
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